¿Cuál es el momento adecuado para liquidar la herencia y qué se debe tener en cuenta?

Cuando eres joven, no piensas en la sucesión. Ni tampoco el que se siente joven. El que reciba la primera invitación a un evento de la „Pro Senectute“ debe apurarse y empezar a planear la finca. No importa cuán grande – ya o todavía -,  sea su propia fortuna autogestionada, dada o heredada: el hombre o la mujer está bien aconsejado -solo o en conjunto- para determinar lo que debería ser el futuro, cuando no es (ya) posible actuar por sí mismo. Ya sea por razones de salud durante su vida. O porque el final ya está sonando antes de que se celebren las bodas de plata. El tema es omnipresente.

El que quiera ser escuchado no debe permanecer en silencio

Sorprendentemente, muchas personas no tienen un plan de cómo quieren proveerse a sí mismos o si y cómo sus seres queridos arreglarán su herencia. Para un número sorprendentemente grande de personas, abordar el tema – para ellos mismos, sus hijos o sus padres (suegros) – va unido a una dura resistencia interna. Hay muchas excusas: demasiado pronto, demasiado poco, demasiado complicado, demasiado rápido… La consecuencia fatal: el silencio se mantiene hasta la muerte.

¿Es aconsejable el silencio? No. Aunque muchos tienen una ligera sospecha de que hay reglas legales. Ellos confían en ello. La ley en su conjunto también prevé soluciones equilibradas con barreras (protección de la parte obligatoria). Pero eso es todo: Sin una regulación separada, el patrimonio de un soltero de 20 años se esquila sobre la misma cresta que el de una madre de cuatro hijos, un empresario de éxito o una persona con demencia de 90 años. En casos individuales, esto puede dar lugar a resultados perturbadores; los daños en las relaciones a largo plazo pueden ser efectos secundarios típicos. Se convierte en un reto cuando se trata de una propiedad que se financió con diferentes botes de matrimonio (hay hasta cuatro) y que ha aumentado considerablemente de valor. Incluso las familias de retazos que han crecido (juntos) armoniosamente se les recuerda de repente, a más tardar al morir, que no están hechos de la misma madera.

Prevenir la disonancia

Aquellos que puedan, deben crear las condiciones más claras posibles tan pronto como sea posible. Hay mucho margen para el diseño individual, al menos más de lo que se conoce generalmente. Con los instrumentos del mandato de pensión, la donación y el préstamo (con efecto ya durante la vida), así como los testamentos, los contratos de matrimonio y de herencia (en caso de fallecimiento), se pueden evitar muchas notas discordantes. Solo, como un director de orquesta, estas herramientas deben adaptarse cuidadosamente al entorno personal para que se armonicen en el momento adecuado. Los padres, las parejas y los hijos pueden participar, pero no tienen que hacerlo. El miedo a comprometerse demasiado pronto para algo es infundado. Muchas cosas pueden cambiarse en cualquier momento sin mucho esfuerzo, a menudo sin la participación de otros. El mandato de la pensión – que regula quién debe actuar y cómo si todavía estoy vivo pero no puedo (ya) actuar yo mismo – así como el testamento – ya sea escrito a mano o notariado – nunca se han fijado en piedra.

Cualquiera que hoy en día piense que está a salvo y no quiera regular nada porque la relación con los (padrastros) y los (medio) hermanos es buena de todas formas, debería preguntarse críticamente si el mismo grupo de personas ya ha tenido que experimentar una herencia común. Quienes pueden orientarse en un conjunto de instrucciones limpias -incluso en cuestiones puramente prácticas- están menos expuestos al riesgo de discordia. Aquellos que finalmente tomen el tema (tabú) y lo aborden respetuosamente, seguramente no cosecharán regaños. Es mejor guiar a alguien suavemente por la mano que guiar su mano. ¡Esto último debe ser evitado (y con castigo)!

De parte del lic. iur. LL.M. Thomas Loher, Presidente del Consejo de Administración de FINAD AG