Wir verarbeiten personenbezogene Daten im Einklang mit den Bestimmungen der Europäischen Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und dem Schweizerischen Datenschutzgesetz (DSG):
a) Zur Erfüllung von vertraglichen Pflichten (Art. 6 Abs. 3 DSG, Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO)
Die Verarbeitung von Daten erfolgt zur Erbringung von Finanzdienstleistungen im Rahmen der Durchführung unserer Verträge mit unseren Kunden oder zur Durchführung vorvertraglicher Massnahmen, die auf Anfrage hin erfolgen. Die Zwecke der Datenverarbeitung richten sich in erster Linie nach dem konkreten Produkt (z. B. Vermögensverwaltungsvertrag, Anlageberatungsvertrag, Execution Only) und können unter anderem Bedarfsanalysen, Beratung, Vermögensverwaltung und –betreuung sowie die Durchführung von Transaktionen umfassen. Die weiteren Einzelheiten zu den Datenverarbeitungszwecken können Sie den massgeblichen Vertragsunterlagen und Geschäftsbedingungen entnehmen.
b) Im Rahmen der Interessenabwägung (Art. 31 Abs. 2 DSG, Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO)
Soweit erforderlich verarbeiten wir Ihre Daten über die eigentliche Erfüllung des Vertrages hinaus zur Wahrung berechtigter Interessen von uns oder Dritten. Beispiele:
Konsultation von und Datenaustausch mit Auskunftstellen (z. B. Betreibungsregister, Hintergrundchecks),
Werbung, soweit Sie der Nutzung Ihrer Daten nicht widersprochen haben,
Geltendmachung rechtlicher Ansprüche und Verteidigung bei rechtlichen Streitigkeiten,
Gewährleistung der IT-Sicherheit und des IT-Betriebs der Gesellschaft,
Verhinderung und Aufklärung von Straftaten,
Massnahmen zur Geschäftssteuerung und Weiterentwicklung von Dienstleistungen und Produkten,
Risikosteuerung bei der Gesellschaft.
Zudem erheben wir Personendaten aus öffentlich zugänglichen Quellen zum Zwecke der Kundenakquisition.
c) Aufgrund Ihrer Einwilligung (Art. 31 Abs. 1 DSG, Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO)
Soweit Sie uns eine Einwilligung zur Verarbeitung von personenbezogenen Daten für bestimmte Zwecke erteilt haben, ist die Rechtmässigkeit dieser Verarbeitung auf Basis Ihrer Einwilligung gegeben. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden.
Dies gilt auch für den Widerruf von Einwilligungserklärungen, die vor der Geltung der DSGVO, also vor dem 25. Mai 2018, uns gegenüber erteilt worden sind. Der Widerruf der Einwilligung berührt nicht die Rechtmässigkeit der bis zum Widerruf verarbeiteten Daten.
d) Aufgrund gesetzlicher Vorgaben (Art. 31 Abs. 1 DSG, Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO) oder im öffentlichen Interesse (Art. 31 Abs. 1 DSG, Art. 6 Abs. 1 lit. e DSGVO)
Zudem unterliegen wir als Vermögensverwalter diversen rechtlichen Verpflichtungen, das heisst gesetzlichen Anforderungen (z. B. Finanzdienstleistungsgesetz, Aufsichtsorganisation, Geldwäschereigesetz, FINMA Verordnungen und Rundschreiben, Steuergesetze). Zu den Zwecken der Verarbeitung gehören unter anderem die Identitäts- und Altersprüfung, Betrugs- und Geldwäschereiprävention, die Erfüllung steuerrechtlicher Kontroll- und Meldepflichten sowie die Bewertung und Steuerung von Risiken in der Gesellschaft und innerhalb der Gruppe.